이 글에서는 미국 고배당주 추천 시 항상 언급되는 미국 고배당 주식 필립 모리스 배당 투자의 장점과 함께 투자 전략 및 시나리오 설정을 통해 미국 고배당 주식 투자가 미래에 얼마나 큰 변화를 가져올 수 있는지를 살펴보려 합니다. 필립 모리스 기업 분석은 아래 시리즈들을 참고 바랍니다.
미국 고배당주 필립 모리스 추천 이유
1. 시중 예금 금리 (연 4%) 보다 높은 배당
현재 시중 예금 금리는 연 4%에 불과하지만, 필립 모리스는 2022년 기준으로 연 5.3%의 배당금을 지급하였고 2023년에는 주가가 하락함에 따라 현재 주가 대비 약 5.4%의 배당금을 제공하고 있습니다. 이러한 배당률은 2023년 기준 은행 예금 금리인 4.1%를 훨씬 상회하는 수치로, 필립 모리스의 배당금이 은행 적금보다 더 높은 투자 수익을 기대할 수 있음을 의미합니다. 안정적인 배당금 지급은 특히 경제 불확실성이 큰 시기에 투자자들에게 매력적인 선택이 될 수 있으며, 필립 모리스의 배당금은 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공하여 여러분의 경제적 자유를 선사해 줄 수 있는 충분한 우량 기업 입니다.
2. SCHD 보다 높은 배당 성장률
미국의 고배당 주 투자자들 사이에서 잘 알려진 SCHD ETF(찰스 슈왑 미국 배당성장주 ETF)는 지속적으로 배당을 인상해온 기업들을 모은 ETF입니다. SCHD가 투자하는 회사들의 10년 평균 배당 성장률이 14%인 반면, 필립 모리스는 지난 15년 동안 연평균 18.4%의 배당 성장을 기록해왔습니다. 이러한 수치는 필립 모리스가 배당 성장률 측면에서 SCHD보다 더욱 뛰어난 퍼포먼스를 보여줄 수 있는 기업임을 나타내고 있으며. 안정적인 배당금 지급과 높은 배당 성장률을 통해 장기적인 투자 가치를 제공할 수 있기 때문에필립 모리스는 여러분의 고배당주 포트폴리오에 필수적으로 포함되어야 할 기업이라고 말씀드리고 싶습니다.
3. 관련 비지니스 성장 가능성
고배당주의 함정이 발생하는 가장 큰 이유는 관련 비즈니스의 성장세가 정체되고 추가적인 발전이 없는 경우입니다. 많은 고배당주 기업들이 안정적인 배당을 제공하지만, 그들의 성장 잠재력이 한계에 다다르면 투자자들은 불안감을 느끼게 됩니다. 그러나 필립 모리스는 현재 영위하고 있는 전통적인 담배 판매에 대한 독점적인 시장 이외에도 여러 가지 성장 가능성을 보여주고 있습니다.
- 비연소 담배 시장의 성장 : 전통적인 담배 시장이 축소되는 추세에도 불구하고, 비연소 담배 시장은 성장하고 있습니다. 필립 모리스는 아이코스와 같은 혁신적인 제품으로 이 시장에서 경쟁력을 강화하고 있습니다. 아이코스는 타지 않고 가열하는 방식으로, 전통적인 담배보다 건강에 대한 우려를 덜어주는 장점을 가지고 있으며 이러한 비연소 담배 제품의 수요는 지속적으로 증가하고 있기 때문에 필립 모리스의 매출은 우려와 달리 꾸준히 우상향 할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다.
- 국제 시장의 확장 : 필립 모리스는 이미 세계 각국에서 아이코스를 판매하고 있으며, KT&G와의 협약을 통해 궐련형 담배 ‘릴’의 해외 판매권을 획득함으로써 국제 시장에서 입지를 더욱 강화할 것으로 예상됩니다. 이러한 국제적 협력은 필립 모리스가 새로운 시장에 진출하는 것을 의미하는 것 뿐 만 아니라 유독 약했던 아시아 및 유럽 시장에서의 성장을 통해 필립 모리스의 글로벌 브랜드 인지도를 더욱 높이는 데 중요한 역할을 할 것입니다.
- 미국 내 BAT와의 저작권 분쟁 해소 : 필립 모리스는 궐련형 담배 시장에서 BAT(British American Tobacco)의 ‘GLO’와 치열한 경쟁을 벌이고 있습니다. 그러나 BAT와의 저작권 분쟁은 결국 해소될 것으로 보이며, 필립 모리스가 미국 시장에서 아이코스 미국 판매 금지 문제를 해결한다면, 궐련형 담배 시장에서의 점유율이 더욱 증가할 것으로 예상됩니다. 이러한 법적 분쟁의 해결은 지금보다 더욱 필립 모리스에게 안정적인 매출 환경을 제공해 줄 것으로 기대하고 있습니다.
- 지속적인 연구 및 개발 : 필립 모리스는 연구 및 개발에 투자하여 혁신적인 제품을 출시하는 것을 지속하고 있습니다. 이러한 노력은 필립 모리스가 시장 변화에 적응하고 미래 성장을 이룩하는 데 기여할 것으로 보입니다.
미국 고배당주 투자 전략
- 현재 흡연량 계산 : 하루 1갑 (4,700 원) x 30일 = 매월 141,000 원 소비 x 12개월 = 연 1,715,000 원 소비
- 매월 투자 금액 : 140,000원 투자
- 목표 배당금 : 연 1,715,000 원 (세후)
- 배당 성장률 : 5.0% 설정 (보수적 투자)
- 주가 성장률 : 매년 평균 배당 성장(5.0%)만큼 주가가 상승한다고 가정
- 배당금 재투자 : 배당금 전액 재투자 설정
예상 투자 시나리오
- 필립모리스 투자로 평생 담배 공짜로 피는데 걸리는 시간 : 13년
- 13년 차 투자 원금 : 2,184 만 원
- 투자금 수익률 (주가 성장 + 재투자 배당금) : 3,058 만원 = 40% 수익
- 월 배당금 (세후 수령액 기준) : 153,333 원
13년이라는 시간이 사실 매우 크게 느껴지는 것이 사실입니다. 하지만, 저는 무려 15년 간 담배를 핀 흡연자로서 만약 이 돈을 필립 모리스에 투자했다면 지금 담배 값이 아깝다는 생각보다는 오히려 담배 값이 더 오르길 바라고, 그와 전혀 연관 없이 매일 공짜로 담배를 피울 수 있었겠지요. 이처럼 미국 고배당주 중 하나인 필립 모리스는 우리 생활 속에서 발굴할 수 있는 좋은 투자처 중 하나입니다. 여러분이 현재 담배를 피고 있는 흡연자라면 국내의 KT&G 주식도 좋은 투자처가 될 수 있습니다. (그러나 전 세계 흡연자를 고객으로 둔 필립 모리스 인터네셔널 주가가 저는 더 매력적인 투자처로 보입니다.)